Compliance e gestão de riscos: entenda os benefícios para sua empresa
A adoção de medidas de compliance e gestão de riscos ainda é muito desafiadora para muitos gestores.
Porém, essa é uma questão que precisa ser enfrentada de maneira cuidadosa, especialmente, para garantir que seu negócio não enfrentará problemas com perda de credibilidade e prejuízos financeiros.
Mas, como esses dois conceitos se relacionam? E como trazê-los, em conjunto, pode proporcionar vantagens importantes para sua organização?
O que é compliance e gestão de riscos?
O compliance aborda um conjunto de práticas, ações e estratégias, com o objetivo de reduzir o descumprimento das legislações e regras vigentes no segmento determinado.
Ele atua como uma espécie de “guardião” das condutas éticas e legais em uma organização, especialmente em situações em que podem ocorrer conflitos e dúvidas sobre tais regras.
Essa área define diversos mecanismos de controle e normas de conduta para que todos os processos, internos e externos, sejam realizados conforme as normas jurídicas e princípios da empresa.
Já a gestão de riscos é o conjunto de práticas, estratégias e ações para identificar ameaças que podem colocar em xeque as atividades da organização. A ideia é conseguir evitar que elas ocorram (quando possível) ou, então, definir maneiras para mitigá-las e reduzir os prejuízos que possam causar.
Assim, o compliance se configura como um dos aliados de uma gestão de riscos eficiente e ambos precisam trabalhar em sinergia para potencializar a performance do negócio.
Cenário de risco e compliance no Brasil
A adoção de estratégias que deem suporte para a gestão de riscos no Brasil pode ser desafiadora.
O que muito tem a ver com dados do Índice de Percepção da Corrupção de 2023, que revelou o alto índice de enfraquecimento do sistema de justiça e como houve uma piora na percepção de integridade no país pela população.
Soma-se a isso, a maturidade das regras do setor no Brasil. A principal legislação sobre o assunto foi sancionada há mais de 10 anos e não alcança um ponto pleno para mitigação de riscos de compliance no Brasil.
Segundo a consultoria KPMG, de 2021, apenas 60% das empresas entrevistadas pelo levantamento possuem um inventário regulatório estabelecido e constantemente monitorado.
Ainda, segundo a análise, o nível de maturidade nas empresas analisadas não passa de 3,1, faltando muito para alcançar a nota máxima, 5, considerada nota avançada.
Em vias similares ao mercado brasileiro, investidores em diferentes partes do mundo são atraídos por padrões eficazes de governança, isso de acordo com dados de pesquisa sobre governança corporativa, realizada pela UFRGS.
Por isso, diante do forte fluxo de capital externo no Brasil, as empresas nacionais que desejam aumentar sua competitividade devem despender maior atenção ao compliance e gestão de riscos para impulsionar as oportunidades de negócios.
Logo, quanto mais elevado o padrão das práticas de compliance, maiores as chances de conseguir atrair o capital desses players.
Em contrapartida, há bastante interesse em melhorias para o futuro da área, como as previsões apontadas pela Pesquisa sobre Tendências do Compliance. Confira abaixo:
- Aumento no uso de tecnologias para gerenciar o programa de compliance;
- Tendência em passar por um processo de readequação digital;
- Desafios orçamentários para medidas mais robustas, já que 48% dos entrevistados da pesquisa afirmam que o valor atual é insuficiente para suprir as demandas da área.
Quais são os principais benefícios do compliance e gestão de riscos?
Além de estar alinhado com as tendências mundiais na busca de maior integridade para as organizações, a adoção de uma gestão de riscos e compliance pode proporcionar diversas vantagens. Estão entre elas:
- Melhoria da eficiência operacional;
- Diminuição do comprometimento do orçamento da empresa com ações judiciais;
- Redução de danos à imagem da empresa;
- Possibilidade de acessar novos mercados, especialmente a partir de investimento estrangeiro;
- Adoção da ética como princípio central da organização;
- Aumento da credibilidade no mercado.
Como tratar e mitigar riscos futuros no setor de compliance?
Cuidar da gestão de riscos da empresa envolve ter um compliance fortalecido e bem-direcionado.
Mas, como fazer isso de forma assertiva?
O primeiro passo é ter um planejamento prévio, ou seja, estabelecer de que forma o gerenciamento de risco será adotado e quais são as mudanças necessárias para isso. Esse ponto envolve:
- Escolha da metodologia de gestão de riscos;
- Adoção de soluções e ferramentas de compliance e gestão de riscos;
- Definição do período de análise e reavaliação;
- Identificação de quem será responsável por processos de auditoria.
Após essa etapa, é o momento de mapear, identificar e avaliar os riscos existentes, inclusive, no que diz respeito ao compliance. Ou seja, verificar quais são os potenciais problemas para as condutas éticas e cumprimento das regulações e legislações existentes.
Após essa avaliação e identificação, os responsáveis devem definir quais serão as respostas a serem acionadas quando uma ameaça se tornar real. Para isso, deve-se definir qual é o melhor tratamento para cada um dos riscos identificados.
Por fim, um passo contínuo é realizar o monitoramento dos riscos e comunicar todos os envolvidos, em caso de problemas.
Para isso, é importante ter ferramentas que ajudem a assegurar o seu negócio em caso de problemas. Por exemplo, contratar apólices de seguros personalizadas para seu segmento ajuda a ter uma proteção em caso de imprevistos.
Algumas das soluções que oferecemos na Austral Seguradora são:
- Seguro para Riscos de Petróleo;
- Seguro Garantia;
- Seguro de Responsabilidade Civil para Diretores (D&O);
- Seguro de Responsabilidade Civil para Profissionais Liberais (E&O);
- Seguro de Responsabilidade Civil Geral (RCG).
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